Процедура обмена валюты в России ужесточается с 28 декабря этого года. Центробанк РФ издал положение №499-П, согласно которому операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с принятой до сих пор упрощенной идентификацией клиента, а с полной. Это означает, что клиент должен не просто предъявить паспорт, а заполнить анкету, которую заполняет человек, впервые обращаясь в банк.
Как пояснили в ЦБ, операции по обмену наличной валюты не упомянуты в 115-ФЗ, где перечислены операции, проводимые с упрощенной идентификацией клиентов. Изданное положение направлено на борьбу с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Оно заменит положение №262-П, утрачивающее силу с 27 декабря этого года.
Для участников рынка документ стал неприятной неожиданностью. Теперь банки, имеющие собственные сети пунктов обмена валют, вынуждены будут закрыть их — содержание таких пунктов теряет смысл. Сохранение упрощенного порядка идентификации будет возможно, если клиент обменивает валюту на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей. Ранее федеральный закон №115 позволял менять в порядке упрощенной идентификации до 600 тысяч рублей.
Для банков вступление в силу новой нормы означает увеличение времени совершения валютообменной операции и серьезное усиление операционной нагрузки, связанной с дополнительной идентификацией клиентов в офисах. Банки будут стремиться переводить обменные операции в безналичные каналы, до минимума сократив пункты обмена наличной валюты.
