Центральный Банк России обратил внимание на участившиеся случаи незаконного присвоения денежных средств представителями общепита и торговых точек. В связи с этим были разработаны специальные рекомендации, направленные на более эффективную борьбу со злоумышленниками.
Фото: Baltphoto/Николай Овсянников
Новые распоряжения получили банки-эквайеры и платежные агрегаторы. Так, по рекомендациям ЦБ РФ, необходимо усилить контроль за магазинами и заведениями общественного питания из-за отмывания денег.
Нововведение поможет бороться с так называемой «ресторанной схемой» и способствует уменьшению рисков легализации доходов, которые были получены преступным путем.
Дополнительные меры было решено применить после выявления Центробанком уязвимостей, которые позволяют использовать эквайринговые операции мошенниками, сообщает РБК.
Например, ряд кафе и ресторанов неверно используют эквайринговые услуги при оформлении терминала безналичной оплаты, после чего оформляют контрольно-кассовую технику на сторонних лиц, которые и получают деньги после внесения платежей от клиентов. Прибыль поступала на счета туристических компаний и крупных автосалонов с целью покупки у них наличной торговой выручки. Также некоторая сумма уходила на счета обычных граждан.
В дополнение ЦБ РФ рекомендовал банкам присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC, которые указывают на категорию товара или услуги, а также обеспечивать соответствие кода заявленной деятельности компании. Кроме того, по мнению регулятора, может помочь отслеживание количества платежей.
Ранее Neva.Today сообщала, что в России зафиксировали рост жалоб на мошеннические микрозаймы.