Клиенты крупных российских банков чаще сталкиваются с блокировками после переводов между своими счетами. В некоторых случаях замораживаются лишь отдельные транзакции, однако порой блокируются и сами карты.
Фото: pxhere
Под блокировки попадают как крупные, так и мелкие переводы. Даже после подтверждения операции банки нередко не сразу восстанавливают доступ. Финансовые учреждения проверяют переводы на наличие целого ряда признаков мошенничества, сообщает RT.
Эксперты отмечают, что в условиях увеличения количества мошеннических схем Центральный Банк России (ЦБ) предписал банкам предпринимать упреждающие меры. Тем не менее, зачастую под ограничения попадают добропорядочные клиенты.
Кредитные организации предпочитают перестраховаться, чтобы избежать крупных штрафов от регулятора за недостаточно строгий контроль вплоть до лишения лицензии. Потеря клиента для банка оказывается менее значимой угрозой по сравнению с риском санкций со стороны Центрального Банка.
В Центральном Банке подчеркнули, что с 1 января 2026 года список признаков подозрительных операций увеличится с шести до двенадцати.
